Manual de soluciones y operación
Documentación operativa de las soluciones de cobro de Bezza Pay y de la consola de gestión: implementación, operación diaria, conciliación, liquidaciones y facturación.
Transición de marcaNos encontramos en proceso de cambio de nuestro nombre de fantasía. Por este motivo, en videos tutoriales y dominios de acceso encontrarán referencias tanto a “TACA TACA” como a “Bezza Pay”. Ambas denominaciones corresponden a la misma plataforma y servicio, y esta transición no genera cambios operacionales en su uso.
Soluciones de cobro
Los canales de cobro que Bezza Pay pone a disposición de la entidad. Cada organización opera los que tenga habilitados según su convenio, y puede incorporar nuevos en cualquier momento.
Gestión de los SmartPOS
El SmartPOS es el dispositivo de cobro presencial de Bezza Pay: permite percibir pagos en el momento, con el contribuyente presente. Esta sección reúne todo lo necesario para operarlo en el día a día, desde el encendido y la conexión a internet hasta la resolución de los inconvenientes más frecuentes.
Encendido y reinicio del dispositivo
El SmartPOS se opera como un teléfono celular: un mismo botón físico permite encenderlo, manteniéndolo presionado, y reiniciarlo cuando sea necesario.
La ubicación de ese botón varía según el modelo del dispositivo:
- Verifone: el botón se encuentra sobre el lateral del equipo.
- Urovo: el botón se encuentra en la parte superior, por encima de la pantalla.
Conexión a red Wi-Fi
- Desde la pantalla principal, deslizar hacia abajo para ver las opciones rápidas del dispositivo.
- Mantener presionado unos segundos sobre Red Wi-Fi.
- Seleccionar la red deseada e ingresar la contraseña correspondiente.
Cuando no se dispone de la contraseña de la red, o se prefiere evitar su carga manual, el dispositivo puede conectarse escaneando un código QR generado desde otro equipo que ya se encuentre conectado a esa red.
- En la pantalla de Red Wi-Fi del SmartPOS, seleccionar Escanear código QR y conectarse.
- En un celular ya conectado a esa red, ingresar a Ajustes → Wi-Fi, tocar la red conectada y buscar la opción Compartir: se mostrará un código QR con los datos de la red.
- Escanear ese código con la cámara del SmartPOS, ubicada en la parte posterior del dispositivo.
- El dispositivo se conectará automáticamente, sin necesidad de escribir la contraseña.
Vinculación del dispositivo con la cuenta
- Una vez conectado a la red Wi-Fi, ingresar a la app Cobrar.
- El sistema solicitará acceso a todos los archivos como administrador: aceptar y aprobar el acceso.
- Tocar la flecha superior izquierda para salir.
Este paso es fundamental y no debe omitirse. Si no se otorgan los permisos de administrador, el dispositivo puede entrar en un loop de error.
- Volver a ingresar a la app Cobrar.
- Aparecerá el mensaje “Bienvenido — ¿Cómo desea conectarse?”. Seleccionar Con email.
- Ingresar el correo electrónico con el que se dio de alta la entidad.
- Colocar el código de 4 dígitos que llegará a esa casilla y presionar Comenzar.
Listo. El dispositivo queda configurado y habilitado para cobrar.
Administrar los SmartPOS
- Menú lateral
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- Puntos de venta (POS)
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- Administrar POS
Desde aquí se podrán ver y administrar todos los SmartPOS:
- Ver detalles de cada terminal.
- Administrar y cerrar lotes.
- Activar y desactivar SmartPOS.
- Asignarlos a un punto de venta.
- Agregar nuevos.
Buscar una transacción en el dispositivo
- Ingresar a la app Cobrar.
- En la pantalla donde se ingresa el pago, tocar el ícono de los cuatro cuadraditos que aparece en la parte superior.
- Ingresar a Operaciones.
- Utilizar el buscador y aplicar los filtros disponibles.
Se recomienda filtrar por día y, especialmente, por hora. En dispositivos con alto volumen de transacciones, acotar el rango horario reduce de manera significativa el tiempo de búsqueda.
La transacción siempre debe buscarse en el mismo dispositivo en el que se realizó, y con el mismo usuario que la efectuó.
Anular o devolver una operación
Las operaciones cobradas con SmartPOS pueden anularse o devolverse, pero no de la misma manera ni con los mismos plazos. El procedimiento completo, con las tres reglas que definen dónde puede resolverse cada caso, está desarrollado en Anulaciones y devoluciones.
Antes de operar sobre una transacción es necesario localizarla en el dispositivo, siguiendo los pasos de Buscar una transacción en el dispositivo.
Cierre de lote y resumen de lo cobrado
El cierre de lote se realiza de manera automática a las 17 hs, tanto para las operaciones realizadas por botón de pago (Checkout) como por SmartPOS. No es necesario realizar ninguna acción manual desde el dispositivo.
Ese horario es también el que determina si una operación puede anularse, antes del cierre, o si corresponde una devolución, después del cierre.
La impresión directa del cierre Z desde el dispositivo no está disponible en todas las versiones de la aplicación. Su incorporación está prevista para los próximos meses. En las versiones que aún no la incluyen, el resumen de lo cobrado se obtiene descargando un reporte desde la consola, según el procedimiento que sigue.
- Ingresar a https://bo.taca-taca.ar/console e iniciar sesión con el usuario correspondiente.
- Ingresar a la sección Mis Operaciones.
- En la parte superior, presionar el botón Filtrar.
- Aplicar los filtros: Estado = Aprobado, Canal de pago = SmartPOS y el rango de fechas que se desea obtener.
- Presionar la lupa para buscar. Se visualizarán las etiquetas con los filtros aplicados y los resultados obtenidos.
- Con los resultados a la vista, presionar el botón Descargar.
- La plataforma informará que el reporte se está generando y que estará disponible en el módulo Mis Documentos.
- Ingresar a Mis Documentos, donde figurará el reporte con la fecha del día en que fue generado.
- Hacer clic en el botón Descargar correspondiente a ese reporte.
Se descargará un archivo .xlsx con los filtros aplicados, lo que permite tener un control completo de lo recaudado en el día.
Error de conectividad al cobrar
Este error puede aparecer al pasar la tarjeta o al escanear el QR, y suele deberse a un problema momentáneo en la conexión de datos o Wi-Fi del dispositivo.
Antes de repetir el cobro es importante verificar si el dinero ya fue descontado, para evitar un doble cobro al contribuyente.
Verificación inmediata
El movimiento debería reflejarse de inmediato en el homebanking o en la billetera. Si no aparece, se puede reintentar el cobro con normalidad.
Puede demorar en verse
El movimiento puede no visualizarse de inmediato en el resumen. Conviene esperar 48 hs o comunicarse con el banco emisor antes de reintentar el cobro.
Si se confirma que el dinero fue descontado, enviar el comprobante —de la billetera digital en el caso de QR, o el movimiento del homebanking en el caso de tarjeta— a soporte.entidades@bezzapay.com.ar, para que el equipo de soporte gestione el cambio de estado de la operación e impacte el pago correspondiente.
Devolución del dispositivo
Los SmartPOS se entregan para el uso de la entidad mientras dure el convenio. Corresponde devolverlos en dos situaciones: cuando el convenio finaliza y cuando, por una cuestión de funcionamiento, la terminal debe ser reemplazada por otra.
En ambos casos el dispositivo debe entregarse en el mismo estado en que fue recibido, junto con todo lo que lo acompañaba originalmente:
- El SmartPOS, sin daños ni faltantes.
- La caja original.
- El cargador con su cable.
Antes de devolver una terminal, coordinar el retiro o el envío escribiendo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar. En los casos de reemplazo, el dispositivo nuevo se entrega contra la devolución del anterior.
SmartPOS · Preguntas frecuentes
1. Aparece un cartel solicitando clave de administrador
Seleccionar “Cerrar”.
2. ¿Se debe iniciar sesión cada vez que se usa el dispositivo?
No. Solo será necesario volver a conectarlo si:
- Se corta la luz.
- Se reinicia el módem de internet.
Por seguridad, el dispositivo puede desconectarse en esos casos.
3. Papel térmico
El dispositivo incluye un rollo inicial.
- La reposición no está incluida.
- Es un insumo estándar.
- Medida: 57 x 20 mm.
4. ¿Se deben configurar los medios de pago?
No. Los medios de pago ya están configurados por Bezza Pay según el convenio vigente.
El dispositivo está listo para cobrar.
5. Con varios dispositivos, ¿cómo se identifican?
Desde la consola:
- Ingresar a Puntos de venta (POS) > Administrar POS.
- Visualizar todos los dispositivos asociados.
- Identificarlos por su número de serie (SN), que figura en el dorso de cada uno.
- Asignarles un nombre con el ícono de lápiz (por ejemplo: Caja 1, Caja 2).
Esto permite organizar y ubicar cada dispositivo fácilmente.
6. ¿Qué hacer si el dispositivo funciona lento?
Suele ocurrir cuando hubo un corte de luz o una baja de tensión: el módem de Wi-Fi se reinicia y el dispositivo no vuelve a conectarse correctamente. Si el dispositivo tiene chip, es decir conexión por datos móviles, puede deberse a una pérdida de señal.
En ambos casos alcanza con reiniciar:
- Ir a Red Wi-Fi.
- Seleccionar Olvidar red.
- Reiniciar el dispositivo.
- Volver a conectarlo a la red.
Links de cobro
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- Formas de vender
Dentro de la plataforma se podrán generar cobros a distancia de dos formas:
Se utiliza para enviar un cobro individual a una persona.
- Ideal para cobrarle a un cliente o contribuyente puntual.
Se utiliza para compartir un mismo enlace con varias personas.
- Ideal para inscripciones, entradas, bonos o rifas, y productos o servicios con precio fijo.
Cómo crear un link de pago
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- Formas de vender
- ›
- Link de pago
- Ingresar a Link de pago.
- Tocar el botón “+”.
- Completar los datos del cobro.
- Generar el link.
Datos que se pueden configurar:
- Descripción
- Monto
- Referencia
- Fecha de vencimiento (opcional)
Si no se completa la fecha, el link vence a los 10 días.
Recomendación: se puede completar el email o celular para enviar el link automáticamente.
De todas formas, se sugiere:
- Generar el link.
- Copiarlo.
- Enviarlo por los canales oficiales de la entidad.
- Así la persona reconoce el mensaje y confía en el origen.
Opciones adicionales
En la solapa Opcional se podrá configurar:
- URL de retorno: sitio web al que será redirigido el usuario al finalizar el pago.
- Webhook URL: donde se enviarán las notificaciones del pago.
- Modo test: para realizar pruebas.
- Orden abierta: permite que la persona modifique el monto a pagar.
- Aceptar múltiples tarjetas: para habilitar pagar con más de 1 tarjeta.
- Medios de pago: permite seleccionar los medios de pago habilitados para abonar ese link.
- Formulario de cliente: define los datos que deberá completar quien realiza el pago.
Formulario de cliente: tres opciones
Quien paga completa:
- DNI
- Nombre
- Correo electrónico
- Teléfono celular
Además de los datos anteriores, completa:
- Género
- Dirección
- Ciudad
- Código postal
- Fecha de nacimiento
La entidad crea sus propios formularios desde Gestionar Formularios Personalizados, definiendo exactamente qué información desea solicitar.
Cómo crear un link de venta
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- Formas de vender
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- Crear y enviar links de venta
- Ingresar a crear y enviar links de venta.
- Tocar el botón “+”.
- Completar los datos del producto o servicio.
- Generar el link.
Este link puede ser utilizado por múltiples personas.
¿Dónde ver estas operaciones?
Todas las operaciones, tanto de link de pago como de link de venta, se visualizan en:
Menú lateral > Mis Operaciones
Cada transacción se identifica según su origen.
Integración del Botón de Pago (Checkout)
Para integrar el botón de pago al sitio web o al sistema de la entidad, toda la documentación técnica está publicada en el portal de desarrolladores. Allí se encuentran las guías de integración, la referencia de la API, los ambientes de prueba y los ejemplos de implementación.
Por fuera de la documentación, las piezas gráficas del botón —los logos que se muestran en el sitio de la entidad— están disponibles en una carpeta compartida, para descargarlas en el formato que requiera cada implementación.
El portal es docs.taca-taca.ar. Conviene compartir ambos enlaces directamente con el equipo de sistemas o el proveedor que realice la integración. Si la carpeta de logos solicitara permiso de acceso, podrá pedirse a soporte.entidades@bezzapay.com.ar.
Consideraciones para la integración
Los siguientes puntos complementan la documentación técnica y conviene tenerlos presentes al planificar la integración.
No existe un ambiente de testing independiente: el entorno de pruebas y el productivo son el mismo. La distinción se establece exclusivamente mediante el parámetro test incluido en el request, que determina si la transacción se procesa como una prueba o como una operación real.
Se recomienda implementar ambos mecanismos de forma complementaria: el webhook, que notifica cada evento en el momento en que se produce, y la API, para consultar el estado de una operación cuando se requiera.
La combinación de ambos permite conciliar la información en caso de que una notificación no llegue a destino, y evita depender de un único canal.
Las operaciones con QR interoperable no admiten el modo test: únicamente pueden validarse en entorno productivo.
El QR no admite anulación ni devolución. Toda prueba realizada por este medio es una operación real y definitiva: el dinero se cobra y no puede revertirse desde la plataforma. Por eso las validaciones deben hacerse con el importe mínimo posible, y la devolución al pagador, si correspondiera, deberá gestionarse por fuera de la plataforma.
Suscripciones y débitos automáticos
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- Suscripciones
Las suscripciones permiten gestionar cobros recurrentes de forma segura, mediante la tokenización de la tarjeta del suscriptor. Desde la consola se configuran los cobros periódicos y se administran los suscriptores, adaptando la modalidad según las necesidades de cada entidad.
La tokenización es el procedimiento mediante el cual los datos sensibles de una tarjeta se sustituyen por un token: un identificador único, generado por el procesador de pagos, que representa a ese medio de pago sin exponer su numeración.
El suscriptor ingresa los datos de su tarjeta una única vez, al momento de la adhesión. Esa información no se almacena en la consola ni en los sistemas de la entidad: se transmite al procesador, que devuelve el token. A partir de ese momento, cada cobro se ejecuta contra el token y no contra el número de tarjeta.
- El suscriptor no vuelve a ingresar sus datos en los cobros posteriores.
- Ni la entidad ni Bezza Pay conservan la numeración de la tarjeta.
- El token opera únicamente dentro de esta plataforma, por lo que carece de valor fuera de ella.
Tipos de suscripciones
Existen dos modalidades: Dinámica y Manual. La primera decisión al crear una suscripción es cuál de las dos utilizar, y depende casi por completo de una pregunta: ¿el monto es siempre el mismo?
| Dinámica | Manual | |
|---|---|---|
| Cuándo conviene | El monto de la cuota es siempre el mismo | El monto cambia según el período o el suscriptor |
| Quién dispara el cobro | El sistema, automáticamente | La entidad, cada vez |
| Cómo se ordena | No requiere una orden: se ejecuta según la agenda | Cargando un archivo de recaudación, o por API |
| Si un cobro falla | Reintenta automáticamente al día siguiente; si vuelve a fallar, suma la deuda al período siguiente | No reintenta: debe volver a incluirse en un lote, con una referencia nueva |
| Agenda de cobros | Sí, se genera el día en que el suscriptor se adhiere | No genera agenda: cada cobro se ordena por separado |
Para los casos en que el monto de la cuota se mantiene sin cambios, mes a mes y suscriptor a suscriptor.
Una vez que el suscriptor ingresa los datos de su tarjeta y se realiza la tokenización, el sistema genera una agenda de cobros y ejecuta las transacciones automáticamente, según la periodicidad y el monto configurados.
Ejemplo
Una institución cobra una cuota mensual fija de $20.000 a sus asociados. El asociado se adhiere al débito automático y se configura una suscripción dinámica mensual por ese importe. Desde ese momento el sistema realiza el cobro en cada período, sin que la institución tenga que generar una nueva orden.
Para los casos en que el monto puede variar en cada período y para cada suscriptor.
Los datos de la tarjeta quedan igualmente resguardados mediante la tokenización, pero el sistema no ejecuta los cobros por su cuenta: la entidad indica cuándo cobrar y qué importe, ya sea por API o mediante un archivo de recaudación.
Ejemplo
Una institución cobra un importe que varía según el consumo o la deuda: junio $25.000, julio $28.500, agosto $31.200. El asociado adhiere su tarjeta una sola vez y, para cada período, la institución determina el importe y genera el cobro.
Crear una nueva suscripción
Ingresar a la sección Suscripciones y seleccionar la opción para crear una nueva.
Datos generales
- Nombre: denominación del producto o servicio. Campo obligatorio.
- Descripción: descripción del producto o servicio al que accede el cliente. Campo obligatorio.
- Notas o legales: información adicional, como condiciones del servicio o términos y condiciones que se quieran comunicar al suscriptor.
- Monto de la suscripción: el importe total a cobrar en cada período. Por ejemplo, si la cuota es de $100, se ingresa $100.
- Tipo de suscripción: Dinámica, con cobros automáticos según la configuración, o Manual, con cobros iniciados por la entidad mediante API o archivo de recaudación.
- Cantidad de cobros: la cantidad de períodos durante los cuales el cliente permanecerá suscripto. Para una suscripción ilimitada, ingresar 0.
- Periodicidad: el intervalo de tiempo entre un cobro y el siguiente.
- Formulario de cliente: define qué información adicional se le pide al cliente al suscribirse.
Importante: si la suscripción es de tipo Manual, el campo Monto igual debe configurarse con un valor por defecto. El importe efectivo de cada período se indicará después, por archivo de recaudación o por API.
Formulario de cliente: tres opciones
El cliente completa:
- DNI
- Nombre
- Correo electrónico
- Teléfono celular
Además de los datos anteriores, el cliente completa:
- Género
- Dirección
- Ciudad
- Código postal
- Fecha de nacimiento
La entidad crea sus propios formularios desde Gestionar Formularios Personalizados, definiendo exactamente qué información desea solicitar.
Datos opcionales
Además de los campos generales, la creación de una suscripción cuenta con distintas opciones de configuración en la solapa Opcional.
- Modo test: permite abonar la orden con tarjetas de prueba, para simular distintos comportamientos. Los datos están en Medios de pago para pruebas.
- Costo de instalación: un costo inicial adicional al valor de la suscripción, que se cobra por única vez al comienzo.
- URL de retorno: la dirección a la que se redirige al suscriptor una vez finalizada la operación. Opcional.
- Webhook URL: la dirección a la que se envían las notificaciones de nuevos pagos. Opcional.
- Referencia: identifica de manera única a la suscripción. Debe ser única para evitar errores.
- Horario de cobro: la hora en que se ejecutará el cobro. Solo admite valores entre 0 y 23.
- Períodos de prueba: una cantidad de períodos sin cargo antes de comenzar con los cobros. Para desactivarlo, ingresar 0.
- Día de inicio de la suscripción: el día del mes en que se ejecutará el cobro en los meses siguientes. Solo válido para suscripciones Dinámicas con periodicidad mensual.
- Cobrar en el día de inicio: define si el primer cobro se hace al momento de suscribirse o en la fecha establecida. Con Sí, al suscribirse se tokeniza el medio de pago y el cobro se ejecuta el día configurado. Con No, se realiza un cobro proporcional hasta llegar a esa fecha.
- Medios de pago: el listado de medios configurados para la cuenta, para elegir cuáles aceptar. Si no se selecciona ninguno, quedarán habilitados los medios de pago disponibles según el convenio de pricing acordado entre las partes.
Características adicionales
- Validar DNI: controla el DNI informado por el suscriptor contra los datos del titular de la tarjeta, y rechaza la operación si no coinciden.
- Aceptar tarjeta sin fondos: da por válida la adhesión aunque la tarjeta no tenga fondos disponibles en ese momento.
- Desactivar email de aviso al suscriptor: corta los correos dirigidos al suscriptor. Los avisos a la entidad siguen activos.
- Desactivar cuenta corriente (Dynamic): si el cliente queda con deuda pendiente, el sistema no intentará recuperarla automáticamente. Solo aplica a suscripciones Dinámicas.
- Desactivar reintento de cobro automático: si un cobro falla, deberá ejecutarse manualmente. Solo aplica a suscripciones Dinámicas.
- Desactivar reintento en medio de pago secundario: evita el reintento automático con la tarjeta secundaria, en caso de que esté configurada.
- Ejecutar cobro automáticamente en el primer medio de pago: ejecuta el primer cobro al momento de cargar la primera tarjeta. Sirve cuando la entidad crea primero al suscriptor y recién después asocia el medio de pago.
Gestionar una suscripción
Una vez completados los campos, seleccionar CREAR. La nueva suscripción aparecerá en el panel con todos los detalles configurados. Desde ahí se pueden realizar estas acciones:
- Activar o inactivar la suscripción según sea necesario.
- Consultar suscriptores: muestra la cantidad de suscriptores asociados.
- Editar: con el ícono del lápiz se modifican los campos configurados inicialmente, como el monto, la periodicidad y las configuraciones.
- Eliminar: la suscripción no desaparece del panel, pero su enlace deja de estar disponible para nuevos clientes.
- Compartir: copia la URL de la suscripción al portapapeles, para enviarla por WhatsApp, correo, redes u otros canales. Con ese enlace los clientes acceden al formulario y se adhieren.
Importante: los cambios realizados sobre la suscripción impactan tanto en los suscriptores ya adheridos como en los que se suscriban después.
Consideraciones sobre el primer cobro
Cuando la suscripción está configurada para cobrar al momento de la adhesión, y no tiene períodos de prueba, el sistema realiza el cobro del período 1 por el monto establecido.
Cuando hay períodos de prueba, o Cobrar en el día de inicio está en No, el sistema realiza un cobro aleatorio de verificación de entre $20 y $100, para comprobar que la tarjeta esté activa y tenga fondos.
Ese cobro se anula automáticamente y se le devuelve el importe al pagador. La operación queda en estado Cancelada, con la etiqueta Nueva suscripción, y a la entidad le llega un correo avisando que tiene un nuevo suscriptor.
Suscriptores
Cuando el cliente ingresa los datos de su tarjeta, completa el formulario y la operación resulta aprobada, se crea el panel del suscriptor. Ese panel puede consultarse de dos maneras:
- Desde la suscripción a la que pertenece.
- Desde el menú lateral, ingresando a Suscriptores, donde se listan todos los suscriptores sin importar a qué suscripción correspondan.
Importante: si la operación resulta rechazada por cualquier motivo, el suscriptor no se crea.
El intento de adhesión queda registrado en Mis operaciones, con el estado que explica por qué no pudo concretarse. En ese caso, el cliente deberá volver a intentarlo más tarde o con otra tarjeta. La excepción son las entidades que tengan configurada la opción Aceptar tarjetas sin fondos.
Búsqueda y filtros
Los suscriptores se buscan desde la barra de búsqueda, y además pueden filtrarse por fecha de creación y por estado: activo, inactivo o eliminado.
Desde cada tarjeta también se puede eliminar o suspender al suscriptor, y acceder al panel detallado con el botón +.
Panel del suscriptor
El panel reúne en una sola pantalla todo lo que la plataforma registra sobre un suscriptor: sus datos, el medio de pago tokenizado, el historial de transacciones y la agenda de cobros programados.
Información del suscriptor
Permite consultar la información registrada y editar determinados campos.
Modificación del monto (Total personalizado). Si se modifica el monto desde el panel del suscriptor, en la próxima ejecución se debitará ese importe, sin importar el monto configurado en la suscripción: prevalece la configuración específica del suscriptor.
Esta funcionalidad permite modificar el monto de manera individual, y aplica cuando el suscriptor está adherido a una suscripción Dinámica.
Medio de pago activo
Muestra el medio de pago asociado al suscriptor: la tarjeta que fue tokenizada y sobre la cual se ejecutarán los cobros.
Transacciones
Permite consultar el reporte de transacciones del suscriptor y ver el estado de cada operación.
Reintentos de períodos fallidos. En las suscripciones Dinámicas el sistema realiza dos intentos de cobro:
- El primero, en la fecha establecida en la agenda.
- Si no puede realizarse, un segundo intento al día siguiente.
Si el segundo intento también resulta rechazado, el sistema reagenda el cobro para el próximo período, y entonces intentará cobrar el importe del nuevo período más los que hayan quedado pendientes.
Importante: en las suscripciones Dinámicas, los períodos fallidos deben reintentarse desde esta sección y no con las opciones Cobro manual o Ejecutar un nuevo período, porque se generarían duplicaciones.
En las suscripciones Manuales, gestionadas por lotes, sí puede optarse por el cobro manual.
También es posible marcar un período como pagado cuando el cliente abonó el importe por otra vía, por ejemplo una transferencia bancaria por fuera de la suscripción. Y desde esta misma sección se accede al detalle completo de cada transacción.
Agenda del suscriptor
La agenda muestra los períodos y las fechas programadas para los cobros. Con VER COMPLETA se consulta la agenda de todo el año en curso.
La agenda se genera tomando como referencia el día en que el cliente realiza la suscripción. Por ejemplo, si se suscribe el 2 de mayo, los cobros quedarán programados para el día 2 de cada mes, según la periodicidad establecida.
Acciones disponibles sobre el suscriptor
- Crear cobro manual: realiza un cobro por fuera de los períodos de la agenda, usando la tarjeta tokenizada. El importe es el configurado para la suscripción o para el suscriptor.
- Ejecutar un nuevo período: adelanta un período de la agenda y descuenta una cuota del total configurado.
- Mover suscriptor: traslada al suscriptor a otra suscripción, que debe estar creada previamente.
- Panel de gestión de usuario: da acceso al reporte de transacciones del suscriptor y a la administración de sus medios de pago. El enlace puede compartirse con el cliente.
- Panel de cambio de medio de pago: actualiza la tarjeta asociada. Por ejemplo, si venció, se le comparte este enlace al cliente para que cargue una nueva.
Cobro manual: no debe usarse para reintentar un período fallido, porque puede generar un cobro duplicado. Se reserva para casos excepcionales en los que se necesite un cobro adicional.
Ejecutar un nuevo período: el cliente abona la misma cantidad total de períodos, pero uno queda pagado por anticipado. Si el último período estaba programado para marzo y en enero se ejecuta uno nuevo, en marzo ya no se realizará el cobro.
Gestión por lotes
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- Suscripciones
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- Gestionar Lotes
La gestión por lotes permite administrar los cobros de suscripciones cargando un archivo en la consola. Se usa en las suscripciones de tipo Manual: subir el archivo es lo que le indica al sistema que ejecute los cobros.
El archivo contiene el detalle de los cobros a realizar, lo que permite cobrar importes distintos según las necesidades de cada período. Por ejemplo, cuando se acumulan cuotas, se generan intereses punitorios, o cada suscriptor tiene un importe diferente. Además facilita la conciliación posterior, porque permite visualizar y exportar con claridad los cobros efectivamente realizados.
Importante: la gestión por lotes solo aplica a las suscripciones creadas con la modalidad Manual.
El archivo de recaudación
- No debe superar los 5.000 registros por documento.
- Debe tener extensión CSV.
- Debe contener las columnas obligatorias y, si corresponde, las opcionales.
- subscription: identificador de la suscripción.
- subscriber: identificador del suscriptor.
- total: el importe a cobrar, con formato XXX.xx, usando el punto como separador decimal.
Los identificadores de la suscripción y del suscriptor se obtienen desde el panel del suscriptor.
Campos opcionales
- reference: el identificador único del pago correspondiente al concepto que se quiere cobrar.
- description: el título o descripción que se asociará a la operación.
- softDescriptor: el texto que aparecerá en el resumen de cuenta del titular de la tarjeta.
La referencia nunca debe repetirse
- No puede repetirse dentro del mismo lote.
- No puede repetirse entre suscriptores.
- No puede repetirse en nuevos lotes de cobro.
- Debe cambiarse también al reintentar un cobro que haya fallado.
Por ejemplo, si se cobra el período 1 al alumno 1, la referencia puede ser periodo1-alumno1; para el segundo período, periodo2-alumno1.
Cargar un archivo de recaudación
- Ingresar a Suscripciones → Gestionar Lotes. Se abre la sección Gestión de lotes, con el listado de archivos en proceso y ya procesados.
- Para cargar uno nuevo, seleccionar el botón “+” negro, abajo a la derecha de la pantalla.
- El archivo aparecerá con el nombre asignado, el estado Procesando, la fecha de carga y un ID que identifica la carga.
- Una vez finalizado el procesamiento, el estado pasará a Procesado.
Importante: el archivo debe cargarse el mismo día en que se quieren ejecutar los cobros, porque la ejecución comienza en el momento de la carga.
El reporte de respuesta
El sistema genera un reporte descargable donde se consulta el resultado de cada transacción, suscriptor por suscriptor. Los estados posibles son:
- paid: operación aprobada.
- fail: intento de cobro rechazado.
El resultado de todas las suscripciones se visualiza además en Mis operaciones, con su estado correspondiente y la etiqueta Suscripción ejecutada.
Ejecutar suscripciones vía API
Para ejecutar los cobros de forma programada, en lugar de cargar un archivo, hay que seguir la documentación técnica del portal de desarrolladores.
Ver documentación de Suscripciones / Recurrencia
Consideraciones importantes
- Usar suscripciones Dinámicas cuando el importe sea fijo y se quiera automatizar los cobros.
- Usar suscripciones Manuales cuando el importe pueda variar entre períodos.
- No usar Cobro manual para reintentar períodos fallidos, porque puede generar duplicaciones.
- Para reintentar un período fallido, usar la opción correspondiente dentro del período del suscriptor.
- Al usar archivos de recaudación, verificar que la columna reference no se repita.
- Si se vuelve a cargar un cobro fallido, generar una referencia nueva.
- Verificar cuidadosamente los importes antes de ejecutar un lote.
- Tener presente que la agenda de un suscriptor se genera según la fecha de adhesión y la periodicidad configurada.
- Ante cualquier duda sobre la operatoria, revisar el detalle del suscriptor y de las transacciones antes de generar un nuevo cobro.
La plataforma
La consola desde la que se administra todo: el alta de usuarios, el seguimiento de las operaciones, las devoluciones y los reportes.
Acceso a la plataforma
Desde la consola se podrán ver las operaciones en tiempo real, hacer seguimiento de los cobros y descargar reportes.
- Ingresar al siguiente link: https://bo.taca-taca.ar/console
- Colocar el correo con el que se realizó el alta o fue creado el usuario.
- Se recibirá un código de 4 dígitos válido por 15 minutos.
- Copiar y pegar el código en la pantalla de acceso.
- Listo: ya se accede a la consola.
Tips para ingresar más rápido
- Usar siempre este link directo para entrar.
- Guardarlo en favoritos para tenerlo a mano.
La sesión queda activa mientras no se cierre sesión. Para cerrar sesión, ir al final del menú lateral, tocar en “Cerrar sesión” y confirmar la acción.
¿No llegó el código? Verificar que el correo ingresado sea el mismo del alta y revisar la carpeta de spam. En dominios institucionales (.gov / .gob) puede demorarse la entrega. Si no llega, contactar a soporte.
Pantalla de inicio
Una vez iniciada la sesión se accede al Dashboard, la pantalla principal de la consola. Allí se podrán ver las ventas del día, las de los últimos 7 días y las de los últimos 30 días, junto con las últimas operaciones realizadas.
Sobre el lado izquierdo está el menú lateral, que agrupa los distintos módulos de la plataforma y desde el cual se accede a todas las secciones disponibles:
- Personalizar el nombre y logo
- Ver operaciones
- Descargar reportes
- Gestionar suscripciones
- Ver los SmartPOS
- Otorgar permisos de acceso y cerrar sesión
Para regresar a esta pantalla desde cualquier otro módulo, tocar el ícono de la casita que aparece a la derecha del nombre de la organización, arriba del menú lateral.
Datos de la organización
- Menú lateral
- ›
- Rueda dentada al lado del nombre de la entidad
Acá se podrá:
Tocar en la rueda dentada para editar los datos de la organización y el logo que se muestra en la pasarela de pagos.
- Este nombre lo verá el pagador en el comprobante y en el resumen de su tarjeta.
- Conviene usar un nombre claro y fácil de reconocer, para evitar confusiones o reclamos.
- No afecta el nombre legal registrado en el sistema.
Gestión de usuarios y roles
- Menú lateral
- ›
- Gestión de permisos
- ›
- Roles
Crear, editar o eliminar un rol
Por defecto, la plataforma ya viene con el rol Administrador del Comercio creado, y ese rol tiene acceso a todos los módulos de la plataforma.
Para crear un nuevo rol, ingresar a la sección Roles y, en la parte superior derecha, tocar el botón Crear rol. Habrá que ingresar un nombre y una descripción del rol, y elegir sus permisos.
Al tocar el botón Crear rol, el rol se genera exitosamente y queda disponible para agregar los colaboradores correspondientes.
Permisos del rol: dos modos
- Modo Simple: al seleccionar el tipo de rol (Administrador de Comercio o Vendedor), los módulos a los que tendrá acceso ya vienen seleccionados por defecto.
- Modo Avanzado: habilita a elegir manualmente los distintos módulos y, una vez seleccionados, los permisos de acceso a cada uno de esos menús.
Creación de cuenta y asignación de rol
El alta de un colaborador la realiza íntegramente el administrador desde la consola: la persona no necesita registrarse por su cuenta. El usuario se crea y se le asigna el rol dentro del mismo circuito.
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Ingresar a la plataforma y abrir la sección Roles.
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Ubicar el rol que se le va a asignar a la persona. Si todavía no existe, crearlo primero siguiendo los pasos de Crear, editar o eliminar un rol.
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Ingresar al rol tocando el ícono del lápiz.
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Dentro del rol, bajar hasta Colaboradores con este rol y tocar Agregar Colaborador.
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En la pantalla Asignar rol a un colaborador, tocar el botón CREAR USUARIO, arriba a la derecha.
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Completar Nombre, Email, Identificación y Teléfono, y tocar GUARDAR.
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Con el usuario ya creado, escribir su correo en Identifica a tu colaborador y tocar la lupa para buscarlo. La plataforma lo identifica automáticamente.
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En Define qué hará tu colaborador, tildar el rol correspondiente.
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Finalizar tocando Asignar rol.
Importante
El sistema permite crear un único usuario por número de Identificación. Esto significa que una misma persona no podrá tener diferentes cuentas con mails distintos, para garantizar un mayor control de seguridad y trazabilidad de la plataforma.
Si la persona inicia sesión antes de tener un rol asignado, verá un cartel indicando que no tiene ningún comercio asociado. Recién podrá ver los datos de la cuenta una vez que el administrador le asigne el rol.
Mis operaciones
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- Mis Operaciones
Consultar las operaciones
En esta sección se encontrará el listado de todas las operaciones realizadas. Allí se podrá:
- Buscar operaciones.
- Filtrar por fecha, estado y medio de cobro.
- Descargar el reporte con los datos filtrados.
- Descargar cupones y devolver operaciones, haciendo clic en el ícono de tres rayas horizontales que aparece a la derecha de cada operación.
- Ver detalles de cada transacción, haciendo clic en el ícono (+) que figura al lado de la operación.
Información que muestra cada operación
El campo origen indica por qué canal ingresó el cobro. Puede tomar distintos valores:
- SmartPOS: cobro presencial realizado con la terminal, como el que se detalla en la imagen.
- Checkout: cobro realizado a través del botón de pago.
- Link de pago: cobro generado y enviado como enlace.
- Suscripción ejecutada: cobro correspondiente a un débito automático.
Cómo usar los filtros
Dentro del listado de operaciones, tocar en filtrar para buscar las transacciones de interés.
Filtros disponibles- Medio de pago: permite filtrar por la forma de pago utilizada.
- Estado: para buscar transacciones según su estado (aprobado, acreditado, etc.).
- Canal de pago: permite identificar por qué origen ingresó la operación (SmartPOS o Checkout).
Estos filtros se aplican a medida que se seleccionan y modifican los resultados mostrados en la pantalla.
Si se tilda “Mostrar pruebas”, se verán únicamente las transacciones realizadas en entorno de prueba.
Cómo filtrar por fecha
- Seleccionar el tipo de fecha.
- Indicar “Desde” y “Hasta”.
- Presionar OK en cada selección del calendario.
- Tocar la lupa para aplicar.
Importante: la lupa aplica únicamente al filtro de fechas.
Estados de las transacciones
Las transacciones que se procesan correctamente van recorriendo un camino de tres estados:
- Aprobado: el pago se realizó correctamente.
- Acreditado: la operación pasa a este estado cuando se genera la liquidación automática. Indica que ese día se abonará el dinero a la entidad.
- Liquidado: el dinero ya fue transferido a la cuenta bancaria de la entidad.
Recomendaciones
- Para analizar un reporte del día: filtrar por “Aprobado”.
- Para períodos mayores a 48 hs: considerar todos los estados “Aprobado, acreditado y liquidado”.
Rechazado (códigos 57 / 58)
El banco del contribuyente no autorizó la operación. Muchas veces ocurre porque la tarjeta tiene un límite de compra por seguridad, y el banco requiere que el titular solicite la autorización expresamente.
Qué hacer: indicarle al tarjetahabiente que se comunique con su banco para pedir autorización y volver a intentar el pago.
Para ver el código de rechazo
- Tocar en el botón más (+) que está a la izquierda de la operación.
- Hacer clic en “Mostrar más información”.
- Revisar el campo “Código del emisor”.
Solo en operaciones de Checkout (botón de pago): cuando el rechazo se produce por este canal, el motivo se muestra en la pantalla de finalización de la operación y, además, el contribuyente recibe un correo donde se le indica por qué se rechazó el pago y cómo proceder.
Operaciones no concretadas
Cuando una operación no llega a completarse, la plataforma le asigna un estado que explica el motivo. Estos son los estados posibles y cómo actuar en cada caso.
Dentro del detalle de la transacción, este estado figura asociado al código 05 del adquirente. Generalmente se debe a datos de la tarjeta mal ingresados: número, vencimiento o código de seguridad.
Qué hacer: pedirle al contribuyente que verifique los datos ingresados. Si el error persiste, indicarle que se comunique con su banco.
En el detalle de la transacción este estado figura asociado al código 12 del adquirente. Indica que el emisor no admite el tipo de operación que se intentó procesar con esa tarjeta.
Qué hacer: indicarle al contribuyente que se comunique con su banco emisor, que es quien debe habilitar la operación.
El medio de pago utilizado no se encuentra habilitado para la entidad: no está contemplado dentro del convenio de pricing acordado entre las partes.
Qué hacer: indicarle al contribuyente que abone con otro medio de pago. Si la entidad necesita incorporar ese medio, debe solicitarlo al equipo de soporte para su evaluación.
La tarjeta utilizada se encuentra vencida o no está vigente al momento de la operación.
Qué hacer: pedirle al contribuyente que verifique la fecha de vencimiento y abone con una tarjeta vigente.
El motor de fraude analiza cada operación antes de autorizarla. Cuando alguno de los criterios de esa evaluación no se cumple, la transacción se frena y queda en este estado.
No informar el motivo real al contribuyente. Se trata de una validación interna: que una operación quede denegada no significa necesariamente que la persona esté intentando cometer un fraude, sino que alguno de los criterios del análisis no se cumplió.
Qué hacer
- Confirmar que se trata de un contribuyente legítimo, que está pagando algo a su nombre y con su propia tarjeta.
- Una vez cotejada esa información, enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar solicitando la marcación positiva del usuario.
- La respuesta puede demorar hasta 24 horas y llega por el mismo correo.
- Con la confirmación recibida, indicarle a la persona que reintente el pago.
Ocurre cuando se produce un microcorte de internet mientras el pago se está procesando.
Qué hacer: si la persona indica que el pago igualmente le fue descontado, enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar con el ID de la transacción y el comprobante del descuento en su resumen. Se verifica el caso internamente y, si corresponde, se realiza el cambio de estado.
La transacción fue bloqueada por el motor de fraude porque el usuario figura en una lista negra. En el detalle de la operación aparece indicado como “En lista negra”.
No informar el motivo real al tarjetahabiente.
Qué hacer (solo si el contribuyente es legítimo): enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar solicitando que se agregue a la lista blanca.
La transacción aparece como Devuelto + Denegado por Regla. Suele estar asociada a datos mal tipeados, por ejemplo un email o un dominio incorrecto.
Qué hacer: indicarle al contribuyente que corrija los datos y que reintente la operación. En algunos casos, la corrección puede hacerla la misma entidad.
- Se notifican por email a las casillas de correo registradas como usuarios principales de la entidad.
- La operación pasa a estado “Desconocido” dentro de la plataforma.
- Si ya estaba liquidada, el importe se verá como ajuste negativo en la próxima liquidación. Si aún no había sido liquidada, solo se enviará la notificación por correo, sin impacto en liquidaciones.
Estados propios de los pagos con QR
Aplica únicamente a los cobros con QR. El código tiene una validez de 10 minutos: cumplido ese plazo sin que el pago se complete, la operación queda en estado Expirado.
Puede ocurrir que una operación figure como expirada y, aun así, el pago se haya descontado. Esto sucede cuando el pago se ejecuta unos instantes antes de que la billetera digital termine de procesarlo. No es frecuente, pero puede pasar.
Qué hacer: enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar con el ID de la transacción y el comprobante del descuento, para verificar el caso y corregir el estado de la transacción.
Aplica únicamente a las transacciones realizadas con SmartPOS. Se produce cuando se genera un QR en la terminal y luego se vuelve atrás en el menú del dispositivo: la operación queda abandonada. Puede ocurrir que el pago igualmente se concrete, pero que no impacte en la plataforma.
Qué hacer: enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar con el ID de la transacción y el comprobante del descuento, para verificar el caso y corregir el estado de la transacción.
Anulaciones y devoluciones
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¿Anular o devolver?
Cuál de las dos corresponde depende del momento en que se detecta el reclamo, tomando como referencia el cierre de lote, que se ejecuta automáticamente todos los días a las 17:00 hs.
Según el momento del reclamo:
Mismo día antes de las 17:00 hs → ANULAR
Después de las 17:00 hs → DEVOLVER
Importante
Siempre se devuelve al mismo medio de pago. No es posible cambiarlo.
Antes de realizar una anulación o devolución, verificar:
- Fecha de la operación
- Estado actual
- Medio de pago
- Motivo del pedido
- Identidad de quien lo solicita. No realizar devoluciones sin validar la identidad.
Dónde se resuelve cada caso
El canal por el que se cobró la operación determina desde dónde puede resolverse. Estas tres reglas no admiten excepción:
Desde el dispositivo o desde la consola
Una operación cobrada con SmartPOS puede anularse indistintamente desde el propio dispositivo o desde la consola de gestión.
Únicamente desde el dispositivo
Si la transacción se cobró con SmartPOS, la devolución solo puede realizarse desde el dispositivo. No es posible resolverla desde la consola.
No admite ninguna de las dos
Las operaciones abonadas con QR no admiten anulación ni devolución, por ningún canal.
Anulación
¿Cuándo corresponde?
- El mismo día de la operación.
- Antes del cierre de lote (17:00 hs).
- Cuando aún no está en proceso de liquidación.
¿Qué pasa con la operación?
- Pasa a estado Cancelada.
- No se liquida a la entidad.
- No genera movimientos posteriores.
El impacto es inmediato.
¿Qué ve el cliente?
- Tarjeta de crédito: no impacta en el resumen.
- Débito: se ve como reversa automática.
- Ingresar a la consola.
- Ir a Operaciones > Mis operaciones.
- Buscar la transacción.
- Tocar el ícono ☰.
- Seleccionar “Anular operación”.
- Confirmar.
Guardar el comprobante como respaldo administrativo.
Devolución
¿Cuándo corresponde?
- Después del cierre de lote (17:00 hs).
- O días posteriores al pago.
¿Qué pasa con la operación?
- Pasa a estado Devuelta.
- Se genera un reintegro.
- Se devuelve al mismo medio de pago.
El tiempo de impacto depende del medio de pago.
Tener en cuenta: si la operación ya fue liquidada, el monto a devolver se verá como un ajuste negativo en la próxima liquidación.
- Ingresar a la consola.
- Ir a Operaciones > Mis operaciones.
- Buscar la transacción.
- Tocar el ícono ☰.
- Seleccionar “Devolver operación”.
- Confirmar.
Esta vía no aplica a las operaciones cobradas con SmartPOS: en ese caso la devolución se realiza desde el dispositivo, según el procedimiento que sigue.
Anular o devolver desde el SmartPOS
En SmartPOS, tanto la anulación como la devolución deben realizarse de manera presencial, con el contribuyente presente. Validar siempre el DNI y la titularidad del medio de pago.
- Buscar la operación en el dispositivo, siguiendo los pasos de Buscar una transacción en el dispositivo: misma app y mismo usuario que realizó el cobro.
- Una vez localizada, el sistema mostrará automáticamente la opción disponible: Anular, si el cierre de lote todavía no ocurrió, o Devolver, si ya ocurrió.
- Seleccionar la opción correspondiente.
- Pedirle al contribuyente que vuelva a pasar la tarjeta para confirmar la operación.
- Siempre que sea posible, hacer firmar al contribuyente el cupón de anulación o devolución, como respaldo.
Si el contribuyente ya se retiró y la operación no pudo resolverse en el momento, enviar un correo a soporte.entidades@bezzapay.com.ar para que el equipo de soporte la gestione. Esta vía debe reservarse para casos excepcionales: el procedimiento previsto es resolverlo con el contribuyente presente.
Reportes de operaciones
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- Mis Operaciones
Son los reportes que la entidad utiliza para el control de la recaudación: permiten exportar el detalle de las operaciones según los filtros aplicados, para conciliar contra los propios registros.
- Una vez aplicados los filtros deseados, tocar el botón de descarga.
- El reporte generado se guardará en Mis documentos.
- Para verlo, ingresar a Menú lateral > Configuración General y Otros > Mis documentos.
- Buscar el reporte generado y tocar el botón Descargar para guardarlo en la computadora.
Cómo abona Bezza Pay
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- Configuración General y Otros
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- Mis Documentos
Cada vez que Bezza Pay realiza un pago a la entidad, genera automáticamente un reporte de liquidación con el detalle de las transacciones incluidas en esa acreditación.
El reporte se emite en cada oportunidad en que corresponde abonar, no necesariamente todos los días. A medida que el volumen transaccionado de la entidad crece, la frecuencia se incrementa hasta volverse diaria.
Qué contiene el reporte
El reporte se descarga como planilla y lista, en una fila por operación, todas las transacciones incluidas en esa acreditación. Cada fila recorre el mismo camino: primero identifica la operación, después informa lo cobrado, luego los cargos e impuestos que se descuentan y, al final, el importe que efectivamente se acredita.
| Columna | Qué informa |
|---|---|
| CUPON | El identificador del cupón con el que se registró la operación. |
| FECHA_HORA | El momento en que se realizó el cobro. |
| FECHA_LIQUIDACION | El día en que esa operación se abona a la entidad. |
| REFERENCIA | El identificador único de la transacción dentro de la plataforma. |
| MEDIO_DE_PAGO | El medio con el que se abonó, por ejemplo visa.debit. |
| MONTO_CUPON | El importe cobrado al pagador, antes de cualquier descuento. |
| MONEDA | La moneda de la operación. |
| CUOTAS | El plan de cuotas aplicado, cuando corresponda. |
| COSTO_FINANCIERO | El cargo por el financiamiento en cuotas, cuando corresponda. |
| COSTO_SERVICIO | El arancel del servicio aplicado sobre esa operación. |
| Retenciones y percepciones | Cinco columnas con los impuestos retenidos y percibidos sobre la operación. |
| IVA_COMISION | El IVA correspondiente a la comisión cobrada. |
| NETO_LIQUIDADO | El importe que efectivamente se acredita a la entidad. |
| CONTEXTO | El canal por el que ingresó la operación. |
La diferencia entre MONTO_CUPON y NETO_LIQUIDADO es exactamente la suma de los cargos, impuestos y retenciones de las columnas intermedias. Es el punto por donde conviene empezar cualquier conciliación.
La columna Contexto
Es la última columna del reporte y permite distinguir, dentro de una misma liquidación, las operaciones cobradas de forma presencial de aquellas realizadas online.
La transacción fue realizada de forma online, a través del botón de pago. El valor del campo contiene plugin.value.checkout:web
La transacción fue realizada de forma presencial, con el dispositivo. El valor del campo contiene plugin.value.pos:mobile.pos
La acreditación del pago
Los pagos se realizan únicamente en días hábiles. El importe se ve reflejado por la tarde del día que corresponde.
En la cuenta bancaria que la entidad declaró al momento del alta.
La transferencia figura a nombre de Servicios de Pago SAU, la razón social de Bezza Pay.
Los plazos y los aranceles van de la mano. Cada cuánto se liquida y qué arancel se aplica sobre cada operación son dos caras del mismo acuerdo: se definen en el convenio firmado entre las partes. No existe un plazo de acreditación único ni un arancel único para todas las entidades; en cada caso rige lo que se haya pactado.
Dónde se descarga
- Los reportes están disponibles en Mis Documentos, bajo el nombre Reporte de liquidación.
- Tocar Descargar para guardarlo en la computadora.
Facturación
Las facturas se envían de manera mensual a los correos asociados a la entidad, entre el 4 y el 8 de cada mes.
La factura es una constancia contable y no requiere pago. Los cargos ya se encuentran descontados, o se descontarán, en cada liquidación.
Qué incluye la factura
Comprende la totalidad de las operaciones transaccionadas durante el período facturado, sin importar cuándo se liquiden. Es decir, la facturación se realiza sobre el mes en que ocurrió la transacción, no sobre el mes en que se acredita el dinero.
Los cargos corresponden a:
- Aranceles
- IVA sobre la comisión
- CFT asociado a planes en cuotas, cuando corresponda
Los descuentos correspondientes a cada transacción se reflejan en el reporte de liquidación del momento en que se acreditan los fondos, que puede ser posterior al mes facturado.
Por ese motivo, es posible que algunas operaciones aparezcan en la factura antes de figurar en un reporte de liquidaciones.
El detalle de los descuentos puede consultarse en las columnas Costo Financiero, Costo de Servicio e IVA Comisión del reporte de liquidaciones.
Equipo de Soporte
El equipo de Soporte de Bezza Pay acompaña a la entidad contratante durante todo el ciclo de la solución: desde la implementación y la puesta en marcha hasta la operación diaria. Ante cualquier consulta o inconveniente que no se resuelva con este manual, estos son los canales de contacto.
Días hábiles, de 8:00 a 17:00 hs.
Exclusivamente a la entidad contratante. No es un canal de atención para usuarios finales: las consultas de los contribuyentes deberán canalizarse a través de la entidad.
En qué acompaña el equipo
- Implementación y puesta en marcha de la solución.
- Gestión y seguimiento de incidencias.
- Consultas sobre la plataforma de gestión.
- Consultas sobre operaciones, reportes y liquidaciones.
- Configuración y utilización de los dispositivos SmartPOS.
- Coordinación con los equipos internos cuando sea necesario.
- Capacitaciones y acompañamiento operativo.
- Acompañamiento continuo para asegurar el correcto funcionamiento de la solución.
- Soporte funcional y seguimiento de consultas.